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金融机构与民企面对面,四个数字读懂驰援政策

新京报讯(记者 宓迪)近期,地方政府、金融系统、财政系统等均相继发声支持民企发展,出台多个纾困民企政策。在金融系统方面,10月22日,央行宣布引导设立“民营企业债券融资支持工具”,此外再增加再贷款和再贴现额度1500亿元,今年共新增再贷款和再贴现额度3000亿元支持小微企业和民营企业融资。

从各地方来看,据记者了解,目前包括北京营管部在内的各地央行联合有关部门召开了多场会议,形式多样,包括让民企跟金融机构“面对面”,商讨民企债券融资支持工具在当地的细化实施等。未来民营企业能够得到哪些方面的支持?央行两项新政又将如何落地?

3000亿

支持小微企业和民营企业融资

10月22日,央行宣布,在今年6月增加了再贷款和再贴现额度1500亿元的基础上,再增加再贷款和再贴现额度1500亿元,共新增再贷款和再贴现额度3000亿元支持小微企业和民营企业融资。

一般来说,再贴现即是央行对金融机构持有的未到期已贴现商业汇票予以贴现,而再贷款,则指的是中央银行对金融机构的贷款。

从早先披露的2014年的《中国人民银行上海分行支小再贷款管理暂行办法》来看,监管部门对于支小再贷款的用途、投向都已有明确的规定。记者注意到,该项办法规定:“借款人借入支小再贷款资金要全部用于发放小微企业贷款”。

人行也在利率上有所优惠。当时这项办法指出,“人民银行在贷款基准利率基础上减点确定支小再贷款利率”。

根据央行上海总部11月13日披露的数字,今年以来,上海总部已累计向8家地方法人金融机构发放支小再贷款52.65亿元,同比增长54.85%。

而在再贴现方面,11月2日,央行北京营业管理部公告指出,营业管理部将向总行新争取的再贴现额度,全部用于支持小微和民营企业;目前配置的专项额度达到70亿元。

具体来说,就是营业管理部运用70亿元的低成本央行资金,专门为小微、民营企业签发或收受的票据办理再贴现,引导金融机构票据融资业务向小微、民营企业倾斜。

“通过循环使用,每年可支持小微、民营企业获得不少于120亿元的票据融资。”营管部公告表示。

3家

民企通过相关债券融资工具募集19亿

11月6日,央行行长易纲在接受《经济日报》记者采访时曾表示,民企债券融资支持工具已经开始试点运作。前不久,浙江荣盛、红狮集团、宁波富邦等三家民营企业,通过民企债券融资支持工具募集资金19亿元,试点取得了积极成效。

他当时表示,彼时已有30家民企正抓紧准备债务融资工具的发行工作。

今年10月22日,央行宣布,引导设立民营企业债券融资支持工具,稳定和促进民营企业债券融资。

“民营企业债券融资支持工具,听着这个工具名字挺长,实际上这就是给民营企业发债买一个保险。”易纲在接受媒体记者采访时曾介绍,“民营企业发债难因为商业银行不愿意买。商业银行为什么不愿意买?因为民营企业违约了以后商业银行不愿意承担这个风险。我们推出这个支持工具,就是一个保险,如果民营企业的债发生违约,有人赔你债券的本息,你放心买就是了”。

未来,将有更多的民企得到“民企债券融资支持工具”的支持。在北京,11月2日,人行营业管理部联合多部门召开北京深化民营和小微企业金融服务推进会,现场3家民营企业与主承销商、中债信用增进公司、融资担保公司签订“民营企业债券融资支持工具”合作意向书。

据了解,这三家企业分别是:大北农、东方园林、碧水源。

从碧水源11月5日披露的相关公告中,我们能够进一步一窥其中的模式:中债信用增进公司作为民营企业债券融资支持工具运作方,在支持工具项下与各方合作,支持碧水源通过债券市场融资; 交通银行拟作为主承销商,承销发行碧水源债务融资工具; 中关村融资担保公司作为示范区政策性担保机构,为碧水源提供适度信用增进服务。

7路督导组

针对民营和小微企业融资难问题调研

据新华社报道,近期,针对民营和小微企业融资难问题,10月23日到11月9日,国务院金融稳定发展委员会派出7路督导组分赴广东、福建、安徽、浙江、江苏、辽宁、四川等地,调研实际困难。这是金融委成立之后开展的首次督导。

此次督导,由国务院金融稳定发展委员会办公室牵头,人民银行、银保监会、证监会、外汇局、中财办、发展改革委、财政部7个联席部委分别担任7路督导组的组长单位。

新华社报道指出,经过十多天的密集调研,督导组不仅充分掌握了各项政策的落地情况,摸清了企业的融资现状,更重要的是,利用督导机会开展深入调研,对亟须补齐的政策短板、加快推进的金融改革有了更清晰的认识,而这正是解决民企融资难题的治本之策。

11月6日,第四督导组在杭州督导期间,还邀请全国30家城商行主要负责人召开了“全国城商行民营和小微企业金融服务经验交流暨现场推进会”。中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜是第四督导组组长。

央行官网刊载了潘功胜当时对城商行做好相关工作提出的三点要求,第一条即为“要坚持两个毫不动摇,对民营企业和国有企业一视同仁”。

据记者不完全梳理,在央行“多箭齐发”的政策下,包括北京、天津两处的央行分别发布了关于进一步深化民营和小微企业金融服务的相关意见。

记者留意到,北京营业管理部、北京银保监局筹备组、北京证监局等联合发布的《进一步深化北京民营和小微企业金融服务的实施意见》中,还有“将企业开户申请在人民银行营业管理部端审批时间缩减至1个工作日”、“推动减少小微企业税费”等多项受到舆论关注的政策。

4大行

表态加大对民企支持力度

如何破解小微企业贷款难、得不到支持的情况?此前,有些银行“不敢贷”、“不愿贷”一直是市场诟病的焦点。有人感慨:“千方百计”让企业还了,接下来怎么就不愿意贷了。而这无疑加深了一些本就资金紧张的民企的困难。

今年以来,央行通过定向降准在内的多种手段,精准支持小微企业。央行此前发布的数据显示,2018年9月末,全国普惠口径小微贷款(包括单户授信500万以下的小微企业贷款及个体工商户和小微企业主经营性贷款)余额7.73万亿元,余额同比增长18.1%,增速比上年末高8.3个百分点。前三季度增加9595亿元,增量相当于上年全年水平的1.6倍。8月末普惠口径小微贷款支持小微经营主体1570万户,比上年末增加244万户,增长18.4%。

近期,中、农、工、建四大国有银行也纷纷公开表态加大对民企支持力度。此外,不少股份制银行、城商行亦加入其中。

11月9日,中国银行发布《支持民营企业二十条》;11月12日,农行出台了《关于加大力度支持民营企业健康发展的意见》,针对民营企业和小微企业融资难、融资贵问题提出了22条措施。

而工行近期亦对外披露,自10月16日该行与百家民营骨干企业签署《总对总合作协议》以来,不到一个月的时间,已通过多种渠道为民营企业提供了近百亿元的融资支持,其中净增贷款42亿元,增幅5.15%。

新京报记者 宓迪编辑 陈莉

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